无论是资产，还是理财目标、理财需求、金融专业知识，人与人都是千差万别，不尽相同。即使同一个人，不同时期 情况也不相同。理财规划，最重要的就是适合！选择最适合的理财时机、最适合的理财市场和品种、最适合的资产分配。

因此，理财规划就需要完全个性化的方案设计，只有这样才是最有价值最能够满足目标需求的！

理财不是单单的简单投资行为，理财是一个全方位的系统：从保障到投资，从宏观经济到市场趋势分析，从产品横向比较到最终产品选择。

理财也不是简单的时间静态节点，理财是紧跟市场脉搏、把握市场趋势变化并及时调整的动态过程。

保障，每人都需要，随便买一个保险就是保障了。但合理、适度才是保障的最终目标。合理、适度需要一套对于“度”的衡量标准，只有在对“度”有了科学评估后，才能达到合理适度的保障目标。也只有这样的保障才能真正解决后顾之忧。

每一个人，即使是同一个人，在不同的时期，承受风险的能力不一样，对风险的预期也是不同的。

不同的人，对每个金融市场的熟悉程度不一样。理财需要理财者选择自己熟悉或者比较容易熟悉的领域从事投资行为。坚决不做不熟悉的市场以及不容易熟悉的市场和产品。

每一个金融市场的发展趋势，都在随着时间的迁移而改变。

理财规划，就是在对金融市场趋势进行专业化判断的基础上，根据每个人自身的特点，选择理财者相对熟悉或者比较容易熟悉金融市场和金融品种。

受客户之托，当完全以客户利益为出发点。

借助独立第三方的独特角色，以专业化分析能力，秉承独立、客观、公正的理念，为客户选择做适合的金融产品。

理财规划不是静态的、一成不变的，而是一个动态的持续过程，整个过程需要及时地根据金融市场的趋势性变化进行相应调整，以适应金融市场、把握住市场趋势变化。

除了必要的信息之外，我们尽可能少的搜集您的信息。

我们有一套完整的信息保密机制，从制度上控制信息的外溢。